法治时空（http://www.ghwshi.cn/）：时政丨上半年，七百多个骗子让郑州警方收拾了！
警察叔叔为了保一方平安，抓捕了坏人，做了好事，我们感谢警察叔叔的辛劳工作。
5月15日上午，郑州警方召开打击和防范经济犯罪新闻通气会，通报全市公安机关打击经济犯罪战果，并在绿城广场开展打击和防范经济犯罪集中宣传日活动。
据郑州市公安局副局长李奎业介绍，“2015年全年共侦破各类制售假冒伪劣商品案件近400起，抓获犯罪嫌疑人近500人，涉案金额近1亿”。此外，2016年至今，郑州经侦部门查办各类经济犯罪案件700余起，打击处理近300人。
我们在感谢警察叔叔四处抓捕坏人的同时，自己也必须多多学习，不要让不法分子骗了我们的血汗钱。
网络金融诈骗典型案例分析
一些打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。我们通过三个典型案件，分析归纳当前网络金融骗局的几个典型特征。
1
案例
搭建复利理财网，两个多月敛资6000万余元
伎俩：搭建“开心复利理财网”，宣称“1600元注册一个账户，每天能获20元返利”。
受骗：8个省份的1万多人注册成为“会员”，在线注册3万多个账户。
花10万元，马某搭建“开心复利理财网”，他在网站系统给坐在传销金字塔最顶端的自己取名“king”。如今的马某他已在江西宜春的看守所。他说，“开心复利理财网”2014年10月1日上线，凭着“1600元注册一个账户每天都能获得20元返利”的宣传点，不足三个月便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册3万多个账户，他个人获利1000多万元。
2
案例
“万通奇迹”涉案金额数亿元，多家空壳公司步步设局
伎俩：通过出售融资产品建立会员制向社会公众筹集资金，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念吸资。
受骗：5800人卷入其中。
2013年5月开始，一家名为“万通奇迹社交资本云计算平台”的公司，通过出售融资产品建立会员制向公众筹集资金，在主要人员被警方追逃后，网站操纵者仍步步设局，新开设公司，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念，转移原有会员继续吸资。肇庆市公安局鼎湖分局查实，全国5800多人卷入其中，涉案金额数亿元。
成立新平台设局，吸引投资者，空壳公司设套，涉案金额数亿元
肇庆警方核实，万通奇迹及激活爱币账户5600余个，涉及万通卡会员5800余人，分布在全国28个省份。去年5月至9月，万怡通公司账户汇款备注为“激活金币”、“激活万通卡”、“购买爱币”的汇款金额1 .2亿余元，赚取激活费用900余万元，按20%激活款估算，涉案金额达数亿元。
令人惊讶的是，如此大规模的集团，旗下公司几乎是空壳运转，仅靠投资人钱款弥补运营成本。其中，万怡通国际投资发展(深圳)有限公司、百人网络科技(深圳)有限公司的认缴注册资本均是10000万元，但实缴为0元。去年8月14日至9月11日，以徐某的父亲名义成立9家与案件直接关联公司，注册地均为同一个地点。
万怡通公司在收取、退还激活款过程中，以工资、费用、备用金、预付等名义向50多名涉案嫌疑人汇款648万多元，涉案资金并无用于实际经营且有转移动向。警方认为，徐某等人利用实际零出资的万怡通公司，许诺固定分红，以补偿万通卡会员现金净损失的理由，在不具备发行股票发行资质的前提下，通过网站等向不特定人员承诺给予不属于真正意义上的货币(爱币)补偿、虚拟股份奖励的方式给付回报的运作模式及行为，涉嫌非法吸收公众存款罪。
3
案例
虚构项目自我担保，“沪易贷”1年圈钱1.9亿元
伎俩：注册成立公司设立“沪易贷”网站，发布短期理财产品，承诺到期归还本金并支付16%左右年息。
受骗：邀请200多名投资者免费实地考察，回去后不仅全部投资，还“口口相传”。
被网站等推荐为2015年值得投资的P2P平台的“沪易贷网站”，其负责人邢某去年11月因涉嫌非法吸收公众存款被上海警方刑事拘留。在高利率、靠谱投资双重刺激下，“沪易贷”上线一年内募资1.9亿元。
常见的诈骗手段大致有以下三种
诱饵： 吸引投资人，还靠高利率
想要吸引投资人，最关键的诱饵还是高利率。如公安部披露的深圳惠卡案，其年化收益率16 .2%上涨到32%。上当受骗的投资人王先生坦言：项目看上去很虚幻，但利息实在太高，没办法不被吸引。最终一万一万追投，共投资8万元，王先生将受骗归咎为侥幸心理，“当时就觉得，拿钱拿的爽啊！”
包装： 假装高大上，博信任
多名涉嫌网络金融诈骗犯罪的犯罪嫌疑人谈道：将公司、平台佯装打扮成“海外背景”，请专家等帮忙站台，或者宣传与某些知名企业有合作、邀请投资人实地考察、强调有实物担保，这些“包装”均是为了博取投资人信任。
情感牌：走进你的生活，掏空你的钱包
犯罪嫌疑人、“沪易贷”负责人邢某坦言：在对员工培训中，他特别强调要跟客户交流，时常发起礼品赠送活动，“有些人就是贪小利，送份礼品、或时常去看看他们，慢慢走近，大爷大妈觉得这孩子不错，手头有闲置资金，就投资了。”
公安部教你识破非法集资及传销的“十三种表象”
当前，我国非法集资犯罪案件高发，且犯罪活动手段花样迭出，有很强的隐蔽性。为此，公安机关列举出非法集资及传销犯罪的“十三种表象”，下列常见特征将帮助广大民众增强识别犯罪的能力。
非法集资
非法集资往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构“投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。
1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会；
2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款；
3、许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的；
4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成；
5、频繁变换网站名称、投资项目；
6、公司网站无正式备案；
7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；
8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益；
9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；
10、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。
传销
1、编造或者歪曲的国家或区域发展政策，比如“国家试点”“西部大开发”“北部湾建设”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等；
2、打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“特许经营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“境外基金、原始股投资”、电子币买卖等；
3、声称高收益，包括：静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖等。
公安机关表示，将坚决依法打击犯罪。同时，将坚持打击犯罪与维护创新发展并重，坚持宽严相济的刑事政策，努力实现法律效果、经济效果、社会效果的有机统一。
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