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用心守护 全力护航,国泰君安投资者教育保护案例大放送

2021-03-31 10:24 出处:网络 人气:  评论(0

用心守护 全力护航,国泰君安投资者教育保护案例大放送

  中新网上海新闻6月3日电   国泰君安始终坚持“以客户为中心”,大力发展投资者教育与保护事业,以实际行动为客户的每一个明天打算。在投资者教育的路上,“用心守护,全力护航”

  案例1 洛阳中州中路营业部

  及时提示,让客户免于P2P风险

  2019年,洛阳中州中路营业部员工小宋在与客户交流中,得知其在亲戚介绍下,投资了河北某P2P网络平台产品40万。小宋察觉其中风险,多次与客户交流,不厌其烦的向客户讲解P2P风险和一些损失本金的案例,一步步打开客户心房,使该客户认识到P2P投资的不牢靠,最终于2019年9月将资金从该平台赎回。2020年1月,该P2P平台即被河北公安机关查封,大量客户资金无法取回。

  及时提醒,持续劝导,国泰君安始终以客户为中心,尽职尽责守护客户资金安全。

  案例2 太原并州北路营业部

  授之以渔 与客户共同成长为“辩伪”专家

  2018年冬天,一名客户来到营业部,称自己接到一个上海投资公司的电话,声称可以推荐股票,及免费加入投资群进行体验。于是客户添加进群,观察几天,发现群内推荐的股票果然见涨。一周后,他再次接到电话,被告知“最近有个好产品”,要求他直接将钱打入指定账户。客户无法辨别此项投资的真伪,前来营业部咨询。

  投教专员了解情况后,现场为客户演示如何辨别信息真伪:先通过证券业协会,期货业协会等网站,查询对方的执业编号,确定其是否为证券从业人员;另告知客户可以通过企查查等方式查询对方公司的注册信息,经营范围等识别真伪。他还用案例向客户说明“非法荐股”套路等。经过一个多小时的沟通,客户了解到“非法荐股”的欺诈手法,明白了通过何种方式辨别真伪。

  营业部专业的做法帮客户避免了上万元的经济损失。

  案例3  兰州福利西路营业部

  做客户的“照妖镜”,让骗子无处遁形

  2018年12月31日,客户王女士来到营业部兑换积分,无意间说出一个异样情况——自己的客户经理是刘某辉,这里引起柜台人员郑威的警觉,因为国泰君安兰州福利西路营业部并没有这样一号人。

  进一步了解,得知王女士此前接到一个陌生电话,对方自称是国泰君安的客户经理,为方便服务,加了王女士微信,并将王女士拉入一个微信群,每天为其提供个股资讯及操作建议,并通过朋友圈向其传播如何速获得丰厚回报的信息。这是典型的假冒国泰君安等正规机构从业人员招揽会员或客户,以提供证券投资分析,预测或建议的方式,非法代理客户从事证券投资理财活动的行为。

  郑威明确告知王女士相关情况,并帮助其分析整个事件过程中的疑点,王女士也很快明白自己上当,拉黑该人。好在她还没来得及跟这位“客户经理”深入沟通,并未产生资金损失。

  冒充正规机构从业人员的身份,是骗子的惯用手法。充分与客户沟通,即时捕捉潜在风险,对客户进行提示与劝导,是我们义不容辞的责任。

  案例4 天水建设路营业部

  我们的苦口婆“心”,正是我们的责任心

  2020年3月,营业部来了位高领客户高先生,要求开通融资融券业务权限。柜台对其信息审核后发现客户年龄不符合业务开通条件。但高先生仍坚持要开通。自此,营业部与高先生之间的劝导“拉锯战”拉开了帷幕。

  首先,两融专员向高先生耐心讲解两融开户要求,合同条款及风险。但高先生坚称自己是老股民,穿越多次“牛熊”转换,经验丰富,风险承受能力很强,且身体健康,思维清晰。

  其次,两融专员对其讲了2015年多起两融客户大幅亏损的案例,并解释业务办理流程复杂。但高先生表示自己时间充裕,不怕麻烦;两融专员与风控专员沟通评估后,劝客户与家人商量一下再说,客户同意并回家。

  最后,客户“如期而至”,并说已征得家人同意。专员们再次规劝无果,沟通陷入“僵局”。营业部奔着对客户负责的初心,要求高先生家人作出简单说明:同意高先生参与两融业务并知晓及承担相关风险。高先生听后有所动摇,表示其实是自己坚持,并不愿家人知晓。

  营业部见状,再次规劝,本着“负责到底”,选择“曲线救国”——安排投资顾问对高先生资产情况做梳理,并制定一套详细的理财配置方案,化解高先生对两融业务的“执念”。让客户放弃高风险业务的同时,欣然接受更专业的理财方案。服务客户时的“苦口婆心”,也正是我们的责任心。

  案例5 烟台西盛街营业部

  风险来临时,我们本能地走在客户“前面”

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